1. つみたてNISAとは？
つみたてNISAは、長期・分散・積立投資を目的とした非課税制度です。運用益が最長20年間非課税になるため、初心者にもおすすめの制度です。
つみたてNISAの基本
- 年間投資上限額：120万円（2024年から拡大）
- 非課税運用期間：無期限（2024年以降の新NISA）
- 対象商品：金融庁が選定した投資信託・ETFのみ
2. つみたてNISAシミュレーション｜毎月の積立額と運用結果
つみたてNISAで将来どれくらいの資産が形成できるのか、具体的なシミュレーションを見てみましょう。
シミュレーション条件
- 積立期間：30年間
- 年利回り：5%（平均的なインデックス投資のリターン）
- 毎月の積立額：1万円、3万円、5万円の3パターン
シミュレーション結果
| 毎月の積立額 | 10年後 | 20年後 | 30年後 |
|---|---|---|---|
| 1万円 | 約155万円 | 約412万円 | 約832万円 |
| 3万円 | 約466万円 | 約1,236万円 | 約2,497万円 |
| 5万円 | 約777万円 | 約2,060万円 | 約4,162万円 |
※利回り5%で複利計算した概算です。実際の運用結果は異なります。
3. つみたてNISAを活用するポイント
① 早く始めるほど有利
長期運用のメリットを活かすため、早めにスタートするのが重要です。
② 分散投資でリスクを抑える
インデックスファンドを活用し、リスクを分散しましょう。
③ 毎月の積立額を無理のない範囲で設定
生活に影響が出ない範囲で、コツコツ積み立てることが大切です。
4. まとめ
つみたてNISAを活用すると、少額からでも長期的に大きな資産を形成できます。シミュレーションを参考に、自分に合った積立額を設定し、早めに投資を始めましょう！
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